調查人員早前接報指，偽鈔集團以偽造的第二次世界大戰時期使用的舊版美鈔，到兆豐銀行存入小量假鈔後，再兌換新台幣，藉此測試會否被識穿。結果銀行職員並未察覺，疑犯再將200萬元假美鈔，分成兩筆100萬元，在新年前分頭去兆豐銀行台北兩間分行兌換。假鈔印製精美，防偽線或浮水印都幾可亂真，騙過職員肉眼辨識，驗鈔機也驗不出來，不法分子最終騙走6,600萬元新台幣，款項分批存入兩個戶口，再提取所有資金。
台北地檢署接報調查，上月底至本月初拘捕11人，其中9人被羈押，2人因認罪獲准保釋。當局追查發現，10年前也有犯罪集團以類似手法，向中國信託兌換美鈔，但此次偽鈔做得更精細，疑從大陸走私入台，且為同批人所為。據悉，舊版美鈔仍流通使用，因特定年份容易偽造，銀行遇客戶持舊美鈔兌換時，應先向主管機關及美國進行雙重確認才兌換，兆豐銀行卻忽略步驟。
